多银行启动客户个人信息核实工作 不配合者将中

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  在银行存留的有效证件过期或者信息不完整将会影响后续业务的办理,近期新一轮银行客户个人信息核实工作开启。

  兴业银行9月6日在官微发布公告称,根据相关规定,该行将开展个人客户身份信息核实工作,需要核实的范围包括姓名、性别、国籍、职业、联系地址、联系电话、身份证号码和证件有效期限等。而此次核实工作是银行业的集体行动,日前中国银行、工商银行、浦发银行等多家银行已开展。

  兴业银行同时表示,自10月28日起,该行将逐步暂停为留存的身份信息存在不完整、不真实等情况的个人客户办理业务,并提醒客户携带证件至营业网点或通过手机银行及时办理身份信息更新手续。

  值得一提的是,这已是兴业银行年内至少第四次提醒客户完善信息更新。最近的一次是该行8月1日该行在官网发布《关于开展个人客户身份信息核实工作的公告》。

  中国银行9月2日也发布了类似公告,该行称,为防范电信网络新型违法犯罪,保证资金安全,开展个人客户身份基本信息核实和完善工作。同时强调,自9月2日起,如果身份基本信息存在不完整、不真实或有效身份证件过期等情况,该行将中止客户名下个人账户办理业务。

  除了上述两家银行外,工商银行、建设银行、民生银行、金神算高手论坛34987,浦发银行、广发银行、平安银行等多家银行也已开展个人身份信息核实工作,同时表示将对留存信息不完整客户名下账户中止提供金融服务。例如,工商银行规定留存的身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户中止提供金融服务。

  民生银行日前规定,自2019年7月1日起,陆续分批对前期已进行过通知且仍未完善异常信息的客户,采取限制一定金融服务的控制措施;于2020年1月1日起,对全部留存信息缺失、错误、无效或身份证件过期在6个月以上(含)的客户,采取中止非柜面业务等控制措施。

  为何近期多家银行集体启动身份信息核查工作?从银行公告来看,是为了进一步落实监管部门关于个人银行账户实名制管理等相关要求。近年来,为强化银行账户实名制管理,监管出台了一系列政策。

  2018年3月,央行印发了《关于核查失效居民身份证信息和非居民身份证件信息试点工作的通知》。央行有关负责人彼时表示,落实银行账户实名制有利于遏制利用银行账户从事电信网络诈骗、洗钱、偷逃税款等违法犯罪活动,维护正常的经济金融秩序。

  麻袋研究院高级研究员苏筱芮认为,银行密集启动核查工作,一方面是落实银行账户实名制管理,提升信息质量;另一方面是针对存疑账户展开排查,防范非法资金跨境流通。同时,希望客户在指定时间内按照银行要求完善信息,否则会被停止例如支付、转账等金融服务。